Analis Finance - Conseils et solutions pour les établissements de Santé

Après les impôts et les taxes en premier puis les transferts et les dotations de l’État représentant la seconde catégorie des recettes, la troisième ressource des collectivités locales est l’emprunt. En 2020, l’emprunt représentait 7,4 % de la totalité des recettes des collectivités locales.

Depuis une trentaine d’année, les dépenses des collectivités locales augmentent régulièrement passant d’environ 8 % du PIB en 1987 à 10,6 % en 2020.

La maitrise de l’évolution des dépenses et l’optimisation de leur gestion est un enjeu essentiel des collectivités territoriales. Analis Finance se positionne comme un partenaire de confiance des collectivités tant au niveau stratégique qu’opérationnel avec son expertise reposant sur trois champs d’applications : dette, trésorerie et budgétaire.

La présence d’Analis Finance se matérialise par :

l’accompagnement à l’évaluation et au dimensionnement de votre besoin de financement prévisionnel à court, moyen et long terme (gestion des flux de trésorerie),

l’accompagnement à la définition de votre plan global de financement pluriannuel (gestion du niveau d’endettement et du stock de dette)

la possibilité de vous accompagner auprès de différents organismes (banques, institutions d’Etat type préfecture ou ARS, etc.)

l’accompagnement dans l’élaboration de la trajectoire budgétaire (budget primitif, compte administratif),

les restitutions dans vos locaux (mise en place de comités de gestion)

Une solution globale adaptée aux collectivités

Analis Finance dispose d’une solution globale « dette, trésorerie et budgétaire » spécifique aux collectivités locales.

Un conseil d’expert en termes de suivi de la dette :

la définition d’objectifs de gestion de suivi de la dette : plan stratégique,
un diagnostic précis et complet de l’encours de dette : audit de la dette,
un suivi permanent des marchés financiers afin de réaliser les objectifs déterminés,

une démarche proactive de gestion afin d’optimiser l’encours de dette,
des conseils d’arbitrage personnalisés,
un accompagnement dans la souscription des nouveaux financements (cahier des charges, préconisations, relecture des contrats…).

Un conseil d’expert en termes de gestion de trésorerie et de trajectoire budgétaire :

la construction à vos côtés de votre trajectoire budgétaire (prospective financière) avec différents scénarios possibles
l’analyse de votre existant avec l’analyse budgétaire rétrospective par budget,
l’accompagnement à la définition de vos plans pluriannuels d’investissement,
assurer à vos côtés le maintien des grands équilibres budgétaires : épargne de gestion, épargne brute et épargne nette,
l’accompagnement à l’évaluation et au dimensionnement de votre besoin de financement à moyen et long terme,

la construction de votre politique fiscale,
l’accompagnement à l’analyse et à l’exploitation de vos données,
l’évaluation des opportunités de sécurisation des encaissements pour les types de débiteurs particuliers,
l’amélioration des délais de recouvrement,
la réalisation d’une cartographie du Besoin en Fonds de Roulement pour en maîtriser les déterminants,
la mise en place et l’optimisation du Plan Prévisionnel de Trésorerie.

En France, Analis Finance se distingue par la complémentarité de ses solutions dette, trésorerie et budgétaire qui inscrivent son action dans un suivi au quotidien de votre trésorerie, un accompagnement à court et long terme de la gestion de votre dette, la construction de votre futur avec la planification de votre trajectoire budgétaire.

Des solutions logicielles pour les collectivités afin d’accompagner notre conseil

Analis Finance utilise les logiciels « Webget Trésorerie » pour le suivi de la trésorerie et « Webprev Budgétaire Collectivité » pour la conception de votre trajectoire budgétaire (rétrospective, prospective), interfacés avec « Webdette » qui assure le suivi et la gestion de votre encours de dette.

Le logiciel « Webdette » vous permet en quelques clics :

de visualiser l’intégralité de vos emprunts et couvertures (fiche contrat, tableaux d’amortissement, contrat scanné…),
de bénéficier de sa capacité à traiter tous les types d’emprunts, des plus simples (taux fixes, variables, multi-index, ligne de trésorerie…) aux plus complexes (structurés, swap, cap, floor,…),
d’exploiter son interface avec les logiciels de gestion financière pour le mandatement automatique de toutes les échéances,
de générer automatiquement des tableaux de suivi de votre dette (tableaux de bord, annexes de dette, états légaux, ICNE…),
d’accéder aux marchés financiers (index, courbe de taux, taux de change…),
de bénéficier d’un outil de cotation en ligne sur les marchés financiers pour établir toute simulation (pricing, valorisation permanente des coûts de sortie par emprunt…),

d’utiliser l’ensemble des outils de gestion des risques financiers,
de comparer vos conditions de financement à d’autres acteurs de votre secteur (accès à une base de données sur les conditions de financement obtenues par le secteur public local),
d’établir des études d’impact pour les financements nouveaux, comme pour une opération de réaménagement de dette,
d’effectuer le calcul automatique des provisions pour risque sur les contrats structurés,
de profiter de l’interaction avec nos serveurs de taux et de pricing pour la détection d’opportunités de renégociation et de couverture, de la mise à jour automatique de l’ensemble des tableaux d’amortissement en fonction des dates de fixing.

Le logiciel « Webprev Budgétaire » vous permet en quelques clics :

d’élaborer votre prévisionnel budgétaire courant et vos programmes d’investissements,
d’analyser votre prospective et votre rétrospective financière,
d’avoir une projection détaillée des différents postes budgétaires,
d’identifier des marges financières à moyen terme,
de définir des orientations budgétaires,
de projeter des programmes d’investissement,
d’avoir une projection de l’endettement et des modes de financement,
de créer plusieurs scénarios,
d’accéder à des tableaux de bord détaillés.

Le logiciel « Webget Trésorerie » vous permet en quelques clics

un accès quotidien à la position du compte au trésor,
une récupération automatique des informations budgétaires et financières dans votre solution de gestion financière et dans Hélios,
la reconstitution d’une comptabilité en partie double permettant de suivre pièce par pièce les restes à payer et les restes à recouvrer,
votre prévision de trésorerie sur 12 mois glissants (orientation financière) et au 31/12 (orientation budgétaire),
un module décisionnel dédié à l’analyse rétrospective, au pilotage du BFR et à la maîtrise du risque d’exploitation,
un pilotage global du financement de l’actif économique permettant de reconstituer le lien naturel entre les cycles d’exploitation et d’investissement,
une évaluation du flux de trésorerie disponible,

une évaluation de l’excédent (déficit) de trésorerie d’exploitation par période via la reconstitution de la variation du BFR (rapprochement entre les titres et mandats émis et les reste à recouvrer et reste à décaisser),
l’intégration des dépenses d’investissement,
l’équilibrage financier par mobilisation des disponibles,
la réalisation de plans prévisionnels de trésorerie pour le pilotage interne,
un module financement permettant de simuler de vos frais financiers sur ligne de trésorerie,
un module d’analyse dédié au diagnostic de votre liquidité et de votre besoin en fonds de roulement.

Notre conseil et les trois logiciels « Webdette, Webprev et Webget » vous permettent d’avoir une vision stratégique globale de l’entité (dette, trésorerie, budgétaire) et vous apportent ainsi un conseil stratégique précis et étayé.

Quelques références de collectivités territoriales